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GRUPO FINANCIERO PACHECO OPERABA SIN REGISTRO OFICIAL
Fraude: los riegos de invertir en financieras no reguladas.
Reportero - 21 de agosto de 2025 - 08:00 am
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La polémica en torno al Grupo Financiero Pacheco, cuyos directivos presuntamente desaparecieron tras dejar en la incertidumbre a decenas de inversionistas, ha puesto sobre la mesa un tema crucial: la obligación de las instituciones financieras de estar debidamente registradas y supervisadas por las autoridades competentes en México.
De acuerdo con especialistas en regulación financiera, cualquier entidad que ofrezca servicios de inversión debe estar inscrita en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF.
Este registro es obligatorio y permite a los usuarios verificar que la institución es legal, confiable y que opera bajo la supervisión de las autoridades.
El SIPRES funciona como un directorio oficial en línea donde los usuarios pueden consultar si una entidad financiera está registrada, qué servicios puede ofrecer y si cuenta con autorización para operar. Esto brinda un elemento clave de seguridad antes de contratar productos o realizar inversiones.
Aunado a ello, existen otros registros y obligaciones que deben cumplir este tipo de instituciones, como: Inscribirse en el Padrón de Entidades Supervisadas (PES) de la CNBV. Estar dados de alta en el Registro Público de Comercio. Contar con su Registro Federal de Contribuyentes (RFC) vigente.
Cumplir con estos requisitos no solo garantiza legalidad, sino también que la empresa está sujeta a auditorías, revisiones y sanciones en caso de irregularidades.
GRUPO PACHECO: UN ESQUEMA PIRAMIDAL DISFRAZADO
En el caso de Grupo Pacheco, se confirmó que la institución no estaba inscrita en ninguno de estos registros. Además, sus operaciones mostraban características de un esquema piramidal, considerado una forma de fraude en la que los rendimientos de los primeros inversionistas se pagan con el dinero de los nuevos, hasta que el sistema colapsa.
“Si la empresa hubiera estado registrada en el SIPRES o supervisada por la CNBV, se podría actuar legalmente en su contra con mayor rapidez. El hecho de no estar en estos registros deja a los inversionistas en un estado de vulnerabilidad jurídica”, señalaron analistas consultados.
RIESGOS ASUMIDOS POR LOS INVERSIONISTAS
Los contratos firmados con Grupo Pacheco se realizaron bajo responsabilidad directa de los clientes, ya que en todo momento se trató de un esquema de inversión privada y no de compra de acciones. Esto implica que quienes confiaron su dinero lo hicieron asumiendo un riesgo mayor al tratarse de una empresa fuera del marco legal de las autoridades financieras.
Actualmente, la fiscalía general del Estado tiene la obligación de recibir las denuncias correspondientes, tipificarlas como fraude y conducir la investigación para deslindar responsabilidades.
No obstante, especialistas advierten que la recuperación de los recursos podría ser complicada debido a la naturaleza del esquema bajo el que operaba la empresa.
Ante casos como este, las autoridades financieras recomiendan a la ciudadanía verificar antes de invertir si la institución está registrada en el SIPRES, en la CNBV o en el Registro Público de Comercio. Este sencillo paso puede evitar pérdidas millonarias y proteger a los ahorradores frente a posibles fraudes.
“Los grupos o financieras que no aparecen en estos registros deben ser considerados una señal de alerta. Si no cumplen con la normatividad, no hay certeza de que los contratos tengan validez legal ni de que existan mecanismos de protección para el usuario”, advirtieron especialistas.
Mientras avanza la investigación sobre Grupo Pacheco, los afectados buscan respuestas y esperan que la justicia determine responsabilidades. El caso deja una lección clara: la importancia de no invertir en empresas fuera del marco legal, aunque prometan rendimientos altos o inmediatos.
©El Monitor de Parral
Fuente: https://elmonitordeparral.com/spip.php?article29809
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jesus - 21 de agosto de 2025 - 08:16 am
Y porque hasta ahora se dan cuenta de q estaba operando irregularmente, si fuera una tienda de abarrotes o un expendio de vinos y licores lueluego están los de gobernación y alcoholes encima de estos negocios , y estomas casas de inversión como si nada operando y estafando ala gente
21 de agosto de 2025 - 08:17 am
Por abariciosos les paso esto pecado capital
21 de agosto de 2025 - 08:17 am
Por abariciosos les paso esto pecado capital
jose hernandez - 21 de agosto de 2025 - 08:22 am
Primos tíos fam empleados como dice el dicho ojo por ojo uds saben dnd están los ratas
21 de agosto de 2025 - 08:49 am
Como se va a registrar , si los dueños eran unos lepes fantoches, de 22-25 años, no entiendo como los parralenses no entendian que era una estafa. Si los lepes en sus redes presumian lujos que logicamente erancon el dinero ajeno. De donde iban a tener capacidad esos lepes de generar esas riquezas si en su vida habian trabajado.
21 de agosto de 2025 - 08:49 am
Entonces , porque los inversionistas hacen tanto escándalo si sabían a lo que se exponían ? Y ahora quieren que fiscalia( gobierno ) les arregle toda la codicia y ambición desmedida , o acaso cuando los primeros empezaron a recibir ganancias les dijeron a los de Fiscalia? O hicieron del conocimiento cuánto estaban ganando ? Eso también lo hubieran expuesto , ahora bien , en parral no es la primera ves que pasa esto , aún así la gente cae y cae , entonces yo creo los inversionistas fueron demasiado ignorantes y ambiciosos , hay están las consecuencias .
Y como dice la nota , jurídicamente es casi imposible recuperar el dinero por el tipo de esquema que se usó , así que pues de nada va a servir
21 de agosto de 2025 - 09:13 am
aqui la pregunta y duda es donde esta presidencia y autoridades, en que entendido pues hacerles que paguen uso de suelo y carta de buen funcionamiento y protocolo de proteccion civil ,como no mas a los mismos de parral les tiene el pie en el cuello como se dice no pues claro que no si el presidente hasta se tomaba fotos con los gurus en finanzas unos chavos de 22 años por favor pero si una persona hace algo similar o no se otra cosa casi se lo comen es por eso que este pueblo magico no avanza es siempre compadrazgo, otra cosa quisiera que la presidenta de canacintra salga y diga como es que esos gurus les dieron cursos de inversion y finanzas jajajajajjajaja viva villa
soy finnciero con 3 doctorados - 22 de agosto de 2025 - 06:40 pm
Recuerden una sola cosa, la ambición es un mal que nunca terminara. Todos los que regalaron su dinero a un par de tipejos , nacos de la chole, les gano su ambición. o sea cualquier persona que rente un local, ponga bonito mobiliario y como una marca de comida de perros Pedigree, que gasta 90% en publicidad y 10% en calidad. Así operaron estas escorias y cayeron en la trampa tantos por ambiciosos, no van a recuperar un solo cinco. Ustedes fueron socios del par de mocosos inteligentes que les vieron la cara. y ellos simplemente se declararon en quiebra, recuerden nadie los convenzio que regalaran su patrimonio, su ambición desmedida fue la perdición de todos ustedes, y aclaro esto es la 4 financiera fraudulenta que llega a parral, sin contar Pegaso y no aprende. Volveran otros y se acuerdan de este escrito, volverán a caer incautos, tontos, pendejos, ilusos, ambiciosos. por que se creen listos. solo recuerden nadie puede pagar mas réditos que los cetes. Pobres ingenuos, aun creen en santa clouse
25 de agosto de 2025 - 03:04 pm
Y dónde está recaudación de rentas y coespris revisan a puros
A puros clientes cautivos
25 de agosto de 2025 - 04:39 pm
Algo que no me explico es como las autoridades se dan cuenta de este tipo de servicios y no los investigan que todo esté regulado, pero cuando la gente honesta pone cualquier negocio por pequeño que sea ahí si rápido anda viendo que todo esté en perfecto orden
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21 de agosto de 2025 - 08:06 am
Las financieras, al igual que los cárteles de la droga, mueven grandes cantidades de dinero, ese movimiento de recursos alimenta y da vigencia al sistema capitalista, por ello nunca los podrán exterminar, por la razón de que nutren y fortalecen al capitalismo.