CUIDADO CON LAS TRANSFERENCIAS

Recibir dinero podría generarte problemas con el SAT

Reportero - 5 de abril de 2025 - 09:00 am

Las transferencias electrónicas se han convertido en una de las formas más utilizadas para realizar pagos y transacciones en México. Sin embargo, recibir dinero mediante este método podría ponerle en la mira del Servicio de Administración Tributaria (SAT), especialmente si no puede justificar el origen de los fondos.

El SAT ha advertido que las instituciones bancarias tienen la obligación de informar sobre depósitos en efectivo mayores a 15 mil pesos. Esto significa que cualquier persona que reciba una transferencia de esta cantidad o más podría ser objeto de una revisión fiscal.

Las auditorías del SAT tienen el objetivo de prevenir la evasión fiscal y detectar posibles fraudes financieros. Si una persona recibe transferencias que no coinciden con sus ingresos declarados, se considera una discrepancia fiscal, lo que puede derivar en un requerimiento de información y posibles sanciones.

La discrepancia fiscal ocurre cuando el SAT detecta que los gastos o ingresos de una persona superan lo declarado en sus obligaciones fiscales. En estos casos, el contribuyente deberá comprobar el origen del dinero recibido.

Si no se logra justificar la procedencia de los fondos, las consecuencias pueden ser graves: Multas de hasta el 300% sobre los impuestos omitidos. Auditorías fiscales que podrían derivar en sanciones económicas adicionales y en casos extremos, procedimientos legales por evasión fiscal.

Para evitar complicaciones, es importante seguir estas recomendaciones al recibir transferencias de grandes sumas de dinero: Justificar el origen de los fondos: Si recibes dinero por un trabajo, préstamo o cualquier otra razón legítima, asegúrate de contar con un comprobante (factura, contrato, recibo, etc.).

Evitar manejar grandes cantidades en efectivo: Si necesitas recibir pagos, es recomendable hacerlo a través de transferencias bancarias con respaldo documental.

Declarar correctamente los ingresos: Si obtienes ingresos adicionales, repórtalos en tus declaraciones fiscales para evitar discrepancias y Consultar con un contador: Un experto en impuestos puede asesorarte sobre cómo manejar tus ingresos y evitar sanciones.

En un entorno donde el SAT ha intensificado su vigilancia sobre las transacciones bancarias, es fundamental ser cauteloso y transparente con el manejo de dinero para evitar problemas legales y financieros.

©El Monitor de Parral
Fuente: https://elmonitordeparral.com/spip.php?article26395